Identifier un bon gestionnaire de patrimoine

A côté des grandes institutions financières chargées de la gestion des grosses fortunes, les conseillers indépendants en gestion de patrimoine proposent des services accessibles à toutes les bourses.

Services à plusieurs avantages

Les services proposés par les gestionnaires de patrimoine indépendants sont de plus en plus demandés par les citoyens lambda. Commerçants, artisans et autres professionnels libéraux figurent parmi les principaux clients de ces conseillers en investissements financiers. Les simples particuliers actifs qui désirent mettre à profit leurs patrimoines font également appel à leurs services. Désormais, le recours à l'expertise d'un gestionnaire de patrimoine n'est plus réservé aux patrimoines évalués à plusieurs centaines de milliers d'euros. Au service de leurs clients 24h/24, ces spécialistes gestion de portefeuilles proposent des services adaptés à tous avoirs.

Gestion de patrimoine : prudence est de mise

Les gestionnaires de patrimoine revêtant le statut d'indépendant étant légion, les clients se conseillés de s'assurer de l'expertise leurs prestataires. Pour ce faire, il suffit de vérifier leur affiliation en tant que conseiller en investissements financiers ou CIF auprès d'une association professionnelle agréée. L'autorité des marchés financiers ou AMF met à la disposition sur son site la liste des CIF. Généralement, le gestionnaire de patrimoine transmet à son client l'ensemble de ses numéros d'immatriculation ainsi que des habilitations. En cas de litige auprès de son conseiller, il est possible d'alerter l'association professionnelle auquel il est affilié. Cette dernière pourra trouver une solution, l'AMF jouera le rôle de régulateur.